# الدقيقة الأولى مع البنك

افتح شاشات جانب الأموال في المحاسبة، وهي بطاقتا البنك والنقد والمعاملات والبنود المفتوحة والعملات ومزودو أسعار الصرف، واعرف ما تعرضه كل واحدة قبل أن تغير شيئا.

يغطي تطبيق **البنوك والنقد والعملات** الأموال التي تمر عبر حسابات الشركة البنكية وصناديقها النقدية، وأسعار صرف العملات الأجنبية التي تتعامل بها. ويفتح سير العمل هذا الشاشات التي ستستخدمها أولا دون أن يغير شيئا.

## قبل أن تبدأ {#before-you-start}

- تحتاج إلى صلاحية **المدير** على **المحاسبة**، فمزودو أسعار الصرف وسجلهم مقصورون عليها.
- كل حساب بنكي وكل صندوق نقدي دفتر يومية من نوع **البنك** أو **نقدي**. وتنشئ الحزمة دفتر بنك واحدا، وتشرح صفحة [إنشاء دفتر يومية](/docs/accounting-start-here/create-a-journal) كيف تضيف غيره.

## الخطوة 1: بطاقتا البنك والنقد {#cards}

افتح **الفوترة/لوحة البيانات**. بطاقة **البنك** هي دفتر يومية الحساب البنكي، وبطاقة **الصندوق النقدي** دفتر يومية الصندوق. وفي بطاقة البنك:

- **الرصيد** هو الرصيد الختامي لأحدث كشف حساب مضافا إليه المعاملات المسجلة بعده.
- يعد زر **للمطابقة** المسبوق برقم المعاملات البنكية التي لم تطابق بعد.
- يجمع سطر **الدفعات**، حين يظهر، الدفعات المسجلة على هذا البنك التي لم تطابقها أي معاملة بعد.

ويفترض أن يفتح زرا **المعاملات** و**للمطابقة** شاشة مطابقة البنك، لكنها تتوقف على رسالة خطأ في هذه النسخة (انظر [مطابقة الدفعات والفواتير](match-payments-and-invoices#bank-transactions)). أما قوائم البطاقة فتصل إليها من قائمتها.

![بطاقة البنك وبطاقة الصندوق النقدي في لوحة بيانات المحاسبة.](https://jaah.app/web/image/10242-ac6559fd/banks-and-cash-first-minute-dashboard_bank-ar.png)

## الخطوة 2: قائمة البطاقة {#card-menu}

مرر المؤشر على بطاقة البنك وانقر النقاط الثلاث في زاويتها العليا، وهي ظاهرة دائما على الهاتف في الزاوية العليا من كل بطاقة. وفي القائمة ثلاثة أعمدة:

- **عرض**: تسرد **المعاملات** حركات الحساب، و**كشوفات الحسابات** كشوفه، و**الدفعات** الدفعات المسجلة عليه.
- **جديد**: يسجل **سداد العميل** و**مدفوعات المورد** دفعة واردة أو صادرة عبر هذا البنك.
- **التسوية**: تفتح **النماذج** نماذج المطابقة، وهي قيود شطب جاهزة مثل **رسوم بنكية**.

ولبطاقة الصندوق النقدي القائمة نفسها، وفيها **آلات تسجيل النقد** مكان **كشوفات الحسابات**.

![قائمة النقاط الثلاث في بطاقة البنك، وفيها قوائم المعاملات والكشوف والدفعات.](https://jaah.app/web/image/10246-6e18fb57/banks-and-cash-first-minute-bank_card_menu-ar.png)

## الخطوة 3: المعاملات {#transactions}

انقر **المعاملات**. كل سطر حركة واحدة على الحساب البنكي: **التاريخ**، ووصفها في عمود **بطاقة عنوان**، و**الشريك** حين يعرف، و**مبلغ** الحركة (سالب حين يخرج المال من الحساب)، و**الرصيد الجاري** بعدها، و**كشف الحساب** الذي تنتمي إليه. وتأتي أحدث السطور في الأعلى. وتضيف صفحة [تسجيل المعاملات البنكية](record-bank-transactions) سطورا، وتطابقها صفحة [تجميع المعاملات في كشف حساب](group-transactions-into-a-statement) مع كشف البنك نفسه.

![معاملات البنك مع رصيدها الجاري والكشف الذي تنتمي إليه كل معاملة.](https://jaah.app/web/image/10248-f4bb5e04/banks-and-cash-first-minute-transactions_list-ar.png)

## الخطوة 4: ما زال مفتوحا {#open-items}

افتح **الفوترة/المحاسبة/جاري الإغلاق/مطابقة**. تعرض القائمة بنود اليومية التي تنتظر المطابقة، مجمعة حسب الحساب ثم حسب الشريك: فواتير العملاء غير المدفوعة تحت **حساب مدين**، وفواتير الموردين غير المدفوعة تحت **حساب الدائن**، والدفعات التي لم ترتبط بعد بمعاملة بنكية تحت الحسابات المستحقة. انقر مجموعة لفتحها، ويبين كل سطر **المتبقي**، أي الجزء الذي لم يطابق بعد. وتشرح صفحة [مطابقة الدفعات والفواتير](match-payments-and-invoices) كيف تطابقها.

![بنود اليومية التي ما زالت مفتوحة، مجمعة حسب الحساب والشريك.](https://jaah.app/web/image/10252-9f3593b6/banks-and-cash-first-minute-items_to_reconcile-ar.png)

## الخطوة 5: العملات {#currencies}

افتح **الفوترة/التهيئة/المحاسبة/العملات**. تأتي العملات النشطة أولا، ويفعل المفتاح في آخر كل سطر العملة أو يعطلها. ويبين **آخر تحديث** تاريخ أحدث سعر صرف، والعمود الذي يليه هو ذلك السعر، أي عدد وحدات العملة مقابل وحدة واحدة من عملة الشركة (**وحدة لكل USD** لشركة تمسك دفاترها بالدولار الأمريكي).

![العملات النشطة أولا، ولكل منها تاريخ آخر سعر صرف وقيمته.](https://jaah.app/web/image/10256-ed157770/banks-and-cash-first-minute-currencies_list-ar.png)

## الخطوة 6: من أين تأتي الأسعار {#providers}

افتح **الفوترة/التهيئة/مزودو أسعار الصرف**. لكل شركة ثلاثة مصادر عامة جاهزة: **البنك المركزي الأوروبي** و**المصرف المركزي لدولة الإمارات** و**ExchangeRate-API (مفتوح)**، ولا يحتاج أي منها إلى اشتراك. وتبين **حالة الصحة** نتيجة آخر تشغيل: **موافق**، أو **خطأ** حين فشل آخر طلب، أو **خامل** حين لم يعمل المزود قط. ولا تجلب الأسعار كل يوم إلا بعد تفعيل التحديث التلقائي في الإعدادات، أما **تحديث الآن** في المزود فيجلبها في أي وقت، والمفتاح في الإعدادات.

![مزودو أسعار الصرف لكل شركة مع حالتهم؛ وقد فشل آخر طلب لأحدهم.](https://jaah.app/web/image/10260-66a52e9a/banks-and-cash-first-minute-providers_list-ar.png)

## ما رأيته {#what-you-have-seen}

تلخص البطاقتان كل حساب بنكي وكل صندوق نقدي، وقائمة المعاملات سجل البنك سطرا بسطر، والبنود المفتوحة تنتظر مطابقتها، والعملات تأخذ أسعارها من المزودين. ويتناول دليل المستخدم كلا منها: [تسجيل المعاملات البنكية](record-bank-transactions) و[تجميع المعاملات في كشف حساب](group-transactions-into-a-statement) و[مطابقة الدفعات والفواتير](match-payments-and-invoices) و[تحديث أسعار الصرف](keep-currency-rates-up-to-date) و[إعدادات البنوك والنقد والعملات](banks-and-cash-settings). وتشرح صفحة [كيف تترابط المعاملات البنكية والكشوف والأسعار](how-banks-statements-and-rates-fit-together) ما يجري خلف الشاشات.

---

- Source: https://jaah.app/ar/docs/banks-and-cash/first-minute-with-the-bank
- Updated: 2026-10-23
- Version: البنوك والنقد والعملات 19.0.3.1.1
- Verified: 2026-10-23